Dünyanın en büyük bankası Trump'ın hesaplarını kapattı: Dimon ile dava nasıl ilerleyecek?

ABD Başkanı Donald Trump, ülkenin en büyük bankası JPMorgan Chase ve CEO’su Jamie Dimon hakkında 5 milyar dolarlık tazminat davası açtı.

Trump, bankanın kendisine ve şirketlerine ait hesapları siyasi gerekçelerle kapattığını öne sürüyor.

Dava, perşembe günü Florida’nın Miami-Dade County bölgesinde eyalet mahkemesine sunuldu.Trump neden dava açtı?Dava dilekçesine göre JPMorgan, Trump’a ait birçok şirketin hesaplarını Nisan 2021’de, yani 6 Ocak 2021’de Kongre binasına yapılan baskından yaklaşık üç ay sonra, gerekçe göstermeden kapattı.

Trump, bankayla olan müşteri ilişkisinin onlarca yıla dayandığını vurguladı.Trump, bu kararın tamamen siyasi saiklerle alındığını savunurken, JPMorgan’ın Florida’daki haksız ticari uygulamaları yasasını ihlal ettiğini ve kötü niyetle hareket ettiğini ileri sürdü.“Kara liste” iddiasıTrump’ın en dikkat çekici iddialarından biri ise JPMorgan CEO’su Jamie Dimon’un talimatıyla oluşturulduğu öne sürülen gizli bir “kara liste” oldu.

Trump, bu listenin diğer bankalara kendisiyle, Trump Organization ile ve aile üyeleriyle çalışmamaları yönünde bir uyarı niteliği taşıdığını iddia etti.Trump’a göre bu listenin varlığı, Florida yasalarına göre ticari itibarın zedelenmesi (trade libel) anlamına geliyor ve şirketleri ciddi maddi ve itibar kaybına uğradı.JPMorgan ise suçlamaları reddederek, davanın dayanaksız olduğunu ve bankanın yalnızca hukuki veya düzenleyici risk oluşturan müşterilerin hesaplarını kapattığını açıkladı.Trump davayı kazanmak için neyi kanıtlamalı?Hukukçulara göre davanın kilit noktası, Trump’ın hesap kapatma kararının siyasi görüşleri nedeniyle alındığını kanıtlayıp kanıtlayamayacağı olacak.Bankacılık sözleşmeleri genellikle bankalar lehine düzenleniyor ve bankalar çoğu zaman hesap kapatma gerekçesi açıklamak zorunda olmuyor.

Trump, JPMorgan’ın kendisine 60 günlük bildirim yaptığını ancak herhangi bir neden sunmadığını belirtiyor.Uzmanlar, bir hesabın din, etnik köken veya siyasi görüş gibi gerekçelerle kapatılmasının hukuka aykırı olabileceğini, ancak bankanın “aşırı görüşlerin kuruma duyulan güveni zedelediğini” savunması halinde durumun tartışmalı hale geleceğini ifade ediyor.Trump ise siyasi görüşlerinin “marjinal” olmadığını, 2020 seçimlerinde 70 milyondan fazla oy aldığını hatırlatarak savunmasını güçlendirmeyi hedefliyor.Ticari itibar davası ne kadar güçlü?Trump’ın “trade libel” iddiası, JPMorgan’ın diğer bankalara kendisi hakkında asılsız ve olumsuz bilgiler aktardığı varsayımına dayanıyor.

Ancak hukukçular, bu tür davaların genellikle bir şirketin rakibinin ürününü karalayarak rekabet avantajı sağlaması durumlarında açıldığını, Trump dosyasında bu unsurun zayıf olduğunu belirtiyor.Öte yandan Trump’ın iş geçmişi de davada gündeme gelebilir.

Şubat 2024’te New York’ta bir mahkeme, Trump ve şirketlerini sivil dolandırıcılıktan sorumlu bulmuş, yarım milyar doları aşan para cezası daha sonra temyizde iptal edilmişti.

Davaya ilişkin hukuki süreç hâlâ devam ediyor.Dava nasıl ilerleyebilir?JPMorgan’ın davayı federal mahkemeye taşıma girişiminde bulunması bekleniyor.

Büyük şirketler genellikle, seçilmiş yargıçların görev yaptığı eyalet mahkemeleri yerine, ömür boyu atanan federal yargıçların bulunduğu federal sistemi tercih ediyor.Benzer bir dava, Trump şirketleri tarafından Capital One’a karşı da açılmış ve banka davayı federal mahkemeye taşımıştı.JPMorgan’ın ilk hedefi, davanın yetersiz iddialar gerekçesiyle erken aşamada düşürülmesi olacak.

Ancak Trump bu aşamayı geçerse, banka içi yazışmalar ve üst düzey yöneticilerin ifadelerini içeren delil toplama süreci başlayabilir.Uzlaşma ihtimali masada mı?Davanın düşmemesi halinde, sıkı şekilde denetlenen bir finans kurumu olan JPMorgan’ın uzlaşma baskısı altına girebileceği ifade ediliyor.Trump 5 milyar dolar talep etse de, olası tazminat miktarı hesapların kapatılmasının şirketlerinde yarattığı fiili zarar üzerinden belirlenecek.

Trump, bu süreçte “ülkenin dört bir yanındaki küçük bankalarla çalışmak zorunda kaldığını” söylüyor.