IBAN'dan 1 TL bile başka IBAN'a para gönderenler dikkat! Bunu yapana 10 yıl hapis

Bu konuda vatandaşlarımızın da dikkat etmesi gereken noktalar olacak...

IBAN üzerinden 1  TL bile para gönderen vatandaşlarımızın tüm detaylardan haberdar olmasında fayda var.

Mart ayında yürürlüğe girmesi beklenen yeni IBAN düzenlemesi öncesinde hukuki uzmanlar, banka hesaplarını ve IBAN’larını başkalarına kullandıranlara yönelik önemli uyarılarda bulundu.

Gemlik Cumhuriyet Başsavcılığı ile Bursa Uludağ Üniversitesi Hukuk Fakültesi iş birliğiyle düzenlenen “Siber ve Finansal Suçlar Kıskacında Gençlik: IBAN Suistimalleri” panelinde, özellikle gençlerin kolay para vaadiyle dolandırıcılık tuzaklarına çekildiği ve IBAN’ın üçüncü kişilere verilmesinin sadece basit bir transfer işlemi değil ciddi bir suç olabileceği belirtildi.  10 YILA KADAR HAPİS VAR Uzmanlar, IBAN’ını başkasına kullandıran kişilerin mağdur değil, hukuken suçlu sayılabileceğini, dolandırıcılık suçunun basit halinde 1–5 yıl, nitelikli hallerde ise 10 yıla kadar hapis cezasıyla yargılanabileceğini söyledi.

Ayrıca bu tür suçlarda ağır adli para cezaları ve sabıka kaydının kalıcı etkileri konusunda da uyarılar yapıldı.

Ayrıca, bilişim suçlarında üçüncü kişilere ait banka hesaplarının kullanılmasının suçla mücadeleyi zorlaştırdığı, yeni denetim mekanizmalarıyla bankacılık sistemlerinde şüpheli IBAN hareketlerinin anlık olarak takip edileceği ve “hesabımı arkadaşım kullandı” gibi savunmaların hukuken geçerli sayılmayacağı da aktarıldı.

Uzmanlar ayrıca, sadece tanıdığınız ve güvendiğiniz kişilerden transfer kabul edilmesi gerektiğini, kaynağı belirsiz paranın hesabınıza gelmesi durumunda bankaya derhal bildirim yapılmasının önemini vurguladı.

Bu çerçevede yeni düzenleme ve farkındalık çalışmalarının artmasının, toplumsal düzeyde IBAN suistimallerini önlemede kritik rol oynayacağı belirtildi.

IBAN'DAN PARA GÖNDERİRKEN BUNLARA DİKKATVatandaşlarımızın ayrıca IBAN'dan para gönderirken mutlaka bunlara dikkat etmesi tavsiye ediliyor.

Açıklama Alanını Boş Bırakmayın: Her işlemin bir nedeni olmalıdır.

Boş bırakılan açıklamalar, şüpheli işlem takibine (MASAK) takılma riskini artırır.

Net İfadeler Kullanın: "Borç ödemesi", "Kira ödemesi", "Yemek bedeli" gibi paranın gönderilme amacını açıkça belirten ifadeler kullanın.

Kira Ödemelerine Dikkat: Kira gönderirken mutlaka "2026 Mart ayı kira bedeli" şeklinde ay ve yıl belirterek gönderin.

Bu, ileride yaşanabilecek tahliye davalarında en güçlü kanıtınızdır.

Şaka Amaçlı Açıklamalardan Kaçının: Açıklama kısmına "Mermi parası", "Yasaklı madde bedeli", "Haraç" gibi şaka amaçlı ifadeler yazmak, banka sistemleri tarafından terör veya suç finansmanı olarak algılanıp hesabınızın anında bloke edilmesine yol açar.

İsim Soyisim Kontrolü: IBAN'ı yapıştırdıktan sonra sistemin getirdiği isim ile alıcının isminin harfiyen uyuştuğundan emin olun.

Borç Alıp Verirken Not Düşün: Bir arkadaşınıza borç veriyorsanız açıklamaya "Geri ödenmek üzere borç" yazın.

Bu, parayı ileride hukuken talep edebilmenizi sağlar.

Ticari Ödemeleri Kişisel Hesaba Yapmayın: Bir işletmeden mal veya hizmet alırken ödemeyi sahibinin şahsi  IBAN'ına değil, işletmenin resmi banka hesabına yapın.

Vergi İncelemesi Riski: Şahsi hesabınıza çok sık ve farklı kişilerden para geliyorsa, maliye bunu "kayıt dışı ticari kazanç" olarak değerlendirip vergi cezası kesebilir. 7.000 TL Sınırı: İş yeri ödemeleri veya kira gibi yasal sınırın (şu an için genellikle 7.000 TL ve üzeri) üstündeki işlemlerin mutlaka banka üzerinden yapılma zorunluluğunu unutmayın.

Açıklamada "Elden Aldım" İfadesinden Kaçının: Banka üzerinden yapılan işlem zaten kayıt altındadır, çelişkili ifadeler kafa karıştırır.

Tanımadığınız Kişilerden Gelen Parayı İade Edin: Hesabınıza yanlışlıkla bir para gelirse, açıklamaya "Yanlışlıkla gelen paranın iadesidir" yazarak geldiği IBAN'a geri gönderin.

Parayı çekmek "sebepsiz zenginleşme" davasına konu olabilir.Kripto Para Borsaları: Kripto borsalarına para gönderirken sadece kendi adınıza kayıtlı banka hesabını kullanın; başkasının adına gönderim yapamazsınız.