IBAN'dan 1 TL bile gönderenler dikkat! 6 gün sonra yeni dönem başlıyor

IBAN üzerinden sürekli işlem yapan vatandaşlarımızı yakından ilgilendiren düzenlemeye çok az kaldı. 6 gün sonra IBAN'dan para gönderimlerinde yeni dönem başlıyor.

IBAN ile sık para gönderen vatandaşları ilgilendiren süreçte artık çok az bir zaman kaldı.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek tutarlı dijital para transferlerini daha sıkı izlemek amacıyla önemli değişikliklere gidiyor.

Düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsayacak.

Amaç, sistem üzerinden geçen yüksek montanlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.

Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor.

İLK OLARAK 200 BİN TL İLE BAŞLAYACAK İlk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti, yapılan etki analizlerinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı.

Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde İşlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.

Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebilecek.

KATEGORİLER GELİYOR-Gayrimenkul alımı -Araç alımı -Borç ödeme -Bağış- Sigorta ve sağlık harcamaları -Kripto varlık işlemleri -Şans oyunu ödemeleri -Danışmanlık hizmetleri CNN Türk'ün haberine göre; “Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilebilecek.

Böylece işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin tespiti kolaylaşacak. 400 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu gelirken, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave yükümlülükler uygulanacak: 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.

Yetkililer, açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.

IBAN'DAN PARA GÖNDERİRKEN BUNLARA DİKKATVatandaşlarımızın IBAN üzerinden para gönderimlerinde bunlara yine de dikkat etmeleri tavsiye ediliyor.

İsim ve IBAN Uyumu: En çok yapılan hata budur.

Alıcının adını ve soyadını, banka sisteminde kayıtlı olduğu şekliyle birebir yazın.

Bazı bankalar artık isim uyuşmazlığında işlemi otomatik reddeder.

Kopyala-Yapıştır Tuzağı: IBAN’ı mesajlardan kopyalarken "klavye virüslerine" dikkat edin.

Kopyaladığınız numaranın, yapıştırdığınız numara ile aynı olup olmadığını son 4 hanesinden mutlaka kontrol edin.

FAST Limitleri: Eğer para anında gitsin istiyorsanız, işlemin FAST limiti (2026 güncel limitlerini kontrol edin) dahilinde olup olmadığına bakın.

Limit üstü işlemler EFT olarak geçer ve mesai saati dışında bekler.

Kolay Adres Tanımlama: Alıcıya IBAN sormak yerine Telefon No, T.C.

Kimlik veya E-posta ile tanımlanmış "Kolay Adres"ini kullanın; bu hata payını düşürür.

Güvenli Wi-Fi Kullanımı: Para transferini asla halka açık, şifresiz Wi-Fi ağları üzerinden yapmayın.