IBAN'dan para gönderimlerinde resmen başladı! 9 taneden birini seçmek zorundasınız

IBAN üzerinden para gönderimlerinde yeni dönem başladı.

Artık para gönderen vatandaşlar devlet tarafından konulan kurallara göre para gönderecek.

MASAK tarafından uygulamaya konulan yeni düzenleme ile birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı para transferleri daha ayrıntılı bir şekilde takip edilecek.

Bu düzenlemenin ana hedefi, finansal sistem içerisindeki para akışlarını daha şeffaf hale getirerek: Kara para aklama Yasa dışı bahis Kayıt dışı para transferleri gibi suçlarla etkin bir mücadele yürütülmesini sağlamaktır.

Yeni yapı sayesinde yüksek meblağlı işlemler hızlı bir şekilde analiz edilecek ve şüpheli para hareketleri kolaylıkla belirlenebilecektir.

İlk düzenleme taslağında, açıklama yükümlülüğü için limite 200 bin TL olarak önerilmişti.

Ancak yapılan değerlendirmeler sonucunda bu sınır 400 bin TL’ye yükseltildi.

Yeni düzenlemeye göre: Gün içerisinde tek seferde ya da çeşitli işlemlerle toplam 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde  Kullanıcıların en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu olacak.

Açıklama alanının boş bırakılması ya da yetersiz bilgi girilmesi durumunda para transferi gerçekleştirilmeyecek   Yeni sistem sayesinde kullanıcılar, para transferi yaparken işlemin amacını belirtmek adına belirli kategorilerden birini seçecekler.

Tanımlanan kategoriler ise şunlardır: Gayrimenkul alımı Araç alımı Borç ödeme Bağış  Sigorta ve sağlık harcamaları     Kripto varlık işlemleri Şans oyunu ödemeleri Danışmanlık hizmetleri    Transfer gerçekleştirilirken “Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde sistem, kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecektir.

Böylece işlemlerin amacı net bir şekilde belirlenerek şüpheli para hareketlerinin daha erken tespiti sağlanacaktır.

BELGE İSTENECEK TUTARLAR DA VARYeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak.

Daha yüksek tutarlı transferler için ek yükümlülükler de uygulanacaktır.Yeni kurallar şu şekildedir: 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde:“Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecektir. 20 milyon TL üzerindeki transferlerde:Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sağlanması zorunlu olacaktır.