Haber Detayı
IBAN'dan 23 Mart'ta para gönderecekler dikkat! Resmen başladı, kurala uymayana EFT Havale yok
Bayramdan sonra 23 Mart'ta IBAN işlemleri de sıklaşacak... Para gönderecek vatandaşlara yönelik de çok önemli bir hatırlatma gerçekleştirildi. Kurala uymayanlara EFT ya da havale gerçekleştirilmeyecek.
IBAN üzerinden para transferi konusunda başlayan yeni dönemle ilgili vatandaşlara uyarılar gelmeye başladı..
Bayramdan sonra çok sayıda işlemin birikmesi nedeniyle 23 Mart itibariyle IBAN işlemlerinin sıklaşması bekleniyor.
İşte bu nedenle vatandaşlara bir kez daha hatırlatma gerçekleştirildi.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek tutarlı dijital para transferlerini daha sıkı izlemek amacıyla önemli değişikliklere gidiyor.
Düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsayacak.
Amaç, sistem üzerinden geçen yüksek montanlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.
Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor.
Amaç, sistem üzerinden geçen yüksek montanlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.
Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor. *Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde *İşlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek. *Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebilecek.
BİRÇOK BAŞLIK AÇILDI *Gayrimenkul alımı *Araç alımı *Borç ödeme *Bağış *Sigorta ve sağlık harcamaları *Kripto varlık işlemleri *Şans oyunu ödemeleri *Danışmanlık hizmetleri “Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilebilecek.
Böylece işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin tespiti kolaylaşacak. 2 MİLYON TL ÜZERİNE EK YÜKÜMLÜLÜK400 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu gelirken, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave yükümlülükler uygulanacak: Yeni uygulamanın 15 Mart’ta yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Düzenleme sadece dijital kanalları değil, ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacak... “Kiralık banka hesabı” yöntemiyle hesaplarını başkalarına kullandıran kişiler ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor. *Dolandırıcılık *Yasa dışı bahis *Kara para aklama gibi suçlara aracılık edilmesi halinde hesap sahibi “haberim yoktu” savunması yapsa bile adli soruşturma geçirebilir.
